应收账款融资三种方式及功能特点

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发布时间：2018-06-23 分类：新金融百科

目前在金融市场上的发达国家，应收账款与存货融资是最基本的担保支持的商业贷款形式，也是国内很多中小企业主要的融资形式。像我国《物权法》就有明确规定，在应收账款上可以设立质权、用于担保融资的规定，为企业担保贷款开辟了一条新路。那应收账款融资有哪些方式及功能特点呢?

应收账款融资三种方式

一、应收账款质押融资

应收账款质押融资就是供货企业以应收账款债权作为抵押品向融资机构融资，融资机构在向供货企业融通资金后，若购货方拒绝付款或无力付款，融资机构具有向供货企业要求偿还融通资金的追索权。

二、应收账款证券化

应收账款证券化是资产证券化的一部分，指将企业那些缺乏流动性但能够产生可以预见的稳定的现金流量的应收账款，转化为金融市场上可以出售和流通的证券的融资方式。

三、应收账款转让

应收账款转让即供货企业将应收账款债权出卖给融资机构并通知买方直接付款给融资机构，将收账风险转移给融资机构，融资机构要承担所有收款风险并吸收信用损失，丧失对融资企业的追索权。

应收账款融资功能特点

1、降低了买卖双方的交易成本;

2、缩短企业应收账款收款天期;

3、提高了资金的周转速度;

4、提高人力运用效力，免除人工收账的困扰;

5、透过应收账款增加营运周转金，强化财务调度能力。

6、优化企业受帐款管理，为企业活化除固定资产以外的资产科目;

据了解，迪蒙的应收账款融资系统，是迪蒙自主研发，为企业采购、生产加工制造、销售等环节提供增信、融资、担保、账款管理、支付结算等一系列金融服务的互联网金融系统解决方案。系统可有效整合供应链上下游资源，全面实现商流、物流、资金流、信息流的“四流合一”，助力客户占领供应链制高点，增强企业的行业主导地位，拓展企业收入来源，为企业战略转型提供强大支撑，最终打造一套完整的供应链金融生态系统。至今迪蒙已为中航工业、海尔集团、山钢集团、新疆生产建设兵团、中国供销合作社等数百家大中型企业搭建一站式供应链金融整体解决方案。

标签：应收账款融资系统

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